【法律】传承家业，口头承诺有效吗？ | 劉美芳律師事務所

上一代购置了一套房产，允诺只要下一代将剩余的贷款缴清，这栋房子就属于他们所有，这等好事，有谁能不心动。本篇故事里的主人公范先生，刚开始也这么想，可惜随着时间推移，现实不如想象中美好，反倒叫他欲哭无泪。

范先生素来以孝顺闻名，事情回溯到二十几年前，当时他才新婚不久，就把母亲接来美国加州定居，与其同住。娶进门的媳妇很快有喜了，这个贤淑的女人对婆婆百般顺从忍让。母亲感受到儿孙们的孝心，她把棺材本全掏出来，要给孩子们买栋房子，一家人和和乐乐地生活在一起。

虽然孩子们都挺孝顺，母亲想起报上看到的新闻，有不孝子一拿到父母的财产，就弃父母于不顾，或把父母赶去养老院。以防万一，还是把房子先登记在母亲名下，房贷由孩子们逐月缴清，过几年再把房产转给下一代吧。母亲还答应，有机会她去办个遗嘱和信托，让孩子们放心。

岂料，某个深夜母亲突发心肌梗塞，一命呜呼。母亲就这么走了，孝顺的儿子媳妇孙子，三人哭得伤心欲绝。肃穆的葬礼上，来祭奠的亲友不多，其中一位是远从外地赶来奔丧的小姑子，是范先生的亲妹妹，她也哭得一把鼻涕一把眼泪的。

丧礼结束，小姑子暂住范家，不急着回去。哥哥住的房子好大，独门独户、院子又大，虽说旧了些，但市价肯定不菲。尤其当她听说，房子登记在仙逝不久的母亲名下，一双杏眼瞪得老大。

住了一阵子，小姑子总算回去了，范家三口如释重负。太平日子没过几天，来了一通电话，是小姑子打来的。哥哥嫂嫂，你们这栋房子，我也有份，毕竟是妈妈留下的遗产。范先生简直傻眼，连忙解释只有首付和一部分房贷是妈妈付的，其余的房贷可是他们一家三口，胼手胝足、经年累月付清的。

那我可不管。不然这样好了，只要你拿一笔现金给我，我就放弃遗产继承权。小姑子索性狮子大开口。

多年以来，母亲住在大儿子家，平日的生活开销小女儿没出过半毛钱。范先生个性温吞，拗不过妹妹，只好答应。他和妻小商量，房子一旦继承过户，就拿去次贷，到时再拿一笔现金给妹妹。这样的安排，已经仁至义尽了，可妹妹就是不肯，偏说哥哥一家有意霸占房产，她非采取法律行动，让他们好看不可。

母亲生前承诺，要将房产转让给大儿子，这项口头承诺是否算数？妹妹真的也有继承母亲名下房产的权益吗？

口头传家承诺

传承家业，有许多方式，一般来说最好可以设立一份生前信托和遗嘱，明确的将资产留给特定人选，如此就可以避免手足之争，或恼人的遗产诉讼。 然而，在没有设立信托和遗嘱的情况下，家人就必须向法院开启 Probate 遗产认证程序，才能正式继承遗产。

范先生的情况，不是没有转圜的余地。这栋房子虽然登记在母亲名下，但大多数的房贷都由儿子支付，这代表范先生可以申请成为债权人，由母亲的资产当中，要求拿回这些当初「借给」母亲的资金。口头承诺并非完全无效，但要举证，难度较高。最好除了家人，可以找到第三方证人的供词。

根据美国加州遗产继承法第21700条款，逝者(decedent)与申请人(claimant)之间若曾立下契约，无论是书面或口头形式，都代表申请人享有相关权益，并且可以在逝者「违约」的情况下，提出诉讼。在提出诉讼之前，需注意争取遗产也是有时效性的，最好咨询一位遗产律师，了解相关程序。

其他继承人权益

故事中的妹妹，虽然一毛也没出，但作为范家的后代，她确实可以提出继承母亲部分资产的诉求。法律并没有规定，只有特定谁才能向法院开启 Probate 遗产认证程序。作为直系血亲，又是美国公民，妹妹抢先向法院成立案件，这种做法并没有错。

在母亲没有设立遗嘱或信托的情况下，一般来说法院会按照特定的遗产继承顺序来分配遗产。由于母亲守寡多年，一直没有改嫁，所以不存在配偶的问题。接下来的顺序便是她的子女或孙子女，然后是兄弟姐妹，最后才是其他亲属。

范先生多年来负担母亲的生活开销，但这些都是他心甘情愿，无法逐一列举，然后向逝者留下的资产「请款」。但如果有较为明确的项目，例如代付母亲生前的健康保险费、医疗费用、税金，或过世后的丧葬费，这些可以提出付款证明，向遗产管理人求偿。

结论

事后诸葛亮，即便可以弥补一部分损失，但唯有事先做好遗产规划，将资产以遗嘱和信托的形式留给亲爱的家人，才是明智之举，也不枉儿女的孝心。有关各类遗产纠纷，请咨询刘美芳律师，您最能信赖的美国加州遗产律师。